Calculateur de prêt personnel
Estimez votre mensualité, le coût total des intérêts et le montant total remboursé selon le montant emprunté, le taux (TAEG/APR) et la durée. Idéal pour comparer plusieurs scénarios avant de signer.
Simulation
Le capital emprunté.
Plus le taux est bas, plus le coût total baisse.
Une durée plus longue réduit la mensualité, mais augmente les intérêts.
Ex : frais d’ouverture. Ils augmentent le coût réel.
Résultats
Mensualité estimée
—
Paiement fixe mensuel (estimation).
Intérêts totaux
—
Somme estimée payée en intérêts.
Total remboursé
—
Capital + intérêts (+ frais si saisis).
Tableau (extrait)
Affiche les 12 premiers mois + les 6 derniers mois si la durée est longue.
| Mois | Paiement | Intérêts | Capital | Solde restant |
|---|---|---|---|---|
| — | ||||
Conseil rapide
Pour comparer deux prêts, ne regardez pas seulement la mensualité : comparez aussi les intérêts totaux et la durée. Un prêt un peu plus court peut économiser beaucoup d’argent.
Comparer 24 vs 36 mois Tester 1% de taux en moins Éviter les frais élevés
FAQ
Comment est calculée la mensualité ?
On utilise une formule d’amortissement avec un taux mensuel (taux annuel ÷ 12) et un paiement fixe sur la durée choisie.
Pourquoi une durée plus longue coûte plus cher ?
Parce que vous payez des intérêts plus longtemps. La mensualité baisse, mais le coût total augmente.
Le taux TAEG/APR inclut-il les frais ?
Selon le produit, certains frais peuvent être inclus dans le TAEG. Ici, vous pouvez ajouter des frais manuellement pour voir leur impact.
Quel taux est “bon” pour un prêt personnel ?
Ça dépend de votre dossier et du marché. L’important est de comparer plusieurs offres et de regarder le coût total, pas seulement la mensualité.
Ce calcul est-il exact au dollar près ?
Non, c’est une estimation. Les institutions peuvent arrondir, appliquer des frais, ou utiliser des méthodes de calcul légèrement différentes.